察時局關(guān)注到，該銀行員工將侵占款項用于購買金銀紀念幣、奢侈品及各類日常消費，總計1460萬元，他還多次購買上千條絲巾用于收藏，價款達200多萬元。

7月20日，�？谑旋埲A區(qū)人民法院將在網(wǎng)絡(luò)司法拍賣平臺上拍賣涉案的部分絲巾。

7月20日，�？邶埲A區(qū)法院將拍賣涉案的部分絲巾。

4次拍賣1115條絲巾

據(jù)法院拍賣公告的拍品清單顯示，絲巾中僅HERMES牌就有156條，其中正品31條，仿品8條，其余的標著“無法鑒定真?zhèn)巍薄＿@些絲巾的尺寸有長寬均是90厘米的，還有長寬均是70厘米的，每條起拍價200元至4400元不等。

此外還有無品質(zhì)鑒定證明的CELINE牌絲巾33條、TRUSSARDI牌絲巾69條、GIANFRANCO FERRE牌絲巾18條，每條起拍價多為200元。

截至目前，這批絲巾拍賣已有20多人繳納保證金報名。

記者注意到，就在前幾天，法院還組織過兩場絲巾拍賣，涉及有品質(zhì)鑒定報告的DIOR牌絲巾89條、GUCCI牌絲巾96條，單條起拍價分別為1600元、2400元，不過無一成交。

另外8月2日，法院還將拍賣一批絲巾。根據(jù)拍品清單統(tǒng)計，這4場拍賣共拍賣的各類型絲巾1115條。

目前這些涉案絲巾均被扣押存放在交通銀行海南省分行。法院在拍賣公告中稱，有的拍品無吊牌，面料尺碼僅供參考，具體以實物為準，有意者可到實地看樣。

利用職務(wù)之便侵占銀行近2100萬元

拍賣公告顯示，這些絲巾的主人名叫潘賢德。2019年12月，中國裁判文書網(wǎng)公開了潘賢德職務(wù)侵占罪一案的刑事判決書。

�？谑旋埲A區(qū)人民法院發(fā)布的該案一審判決書顯示，潘賢德今年34歲，大學(xué)本科文化。2012年10月，年僅25歲的他開始擔(dān)任交通銀行海南省分行個人金融部市場推廣經(jīng)理，負責(zé)特許商品（貴金屬產(chǎn)品）銷售業(yè)務(wù)的管理。

在掌握貴金屬系統(tǒng)操作流程后，潘賢德打起歪主意。2015年6月至2016年5月，他利用職務(wù)之便，將黃金珠寶公司給交通銀行海南省分行的10公斤沃德金條墊貨，采取不入庫的方式據(jù)為己有，先后6次讓黃金珠寶公司回購，循環(huán)套取回購款項。

嘗到甜頭后，潘賢德開始變本加厲。2016年5月至2017年5月，他從后臺修改（調(diào)低）貴金屬產(chǎn)品價格，虛構(gòu)貴金屬產(chǎn)品交易訂單，在交通銀行海南省分行營業(yè)部（�？冢┫群�15次以超低價向黃金珠寶公司、中鈔公司等購買貴金屬產(chǎn)品，購買價198萬多元，交行訂貨實際支付1628萬多元。

收到沃德金條后，潘賢德再讓中鈔公司、黃金珠寶公司進行回購，并將回購款轉(zhuǎn)入其控制的羅某及其本人名下的銀行賬戶，用于炒股、炒黃金期貨，購買金銀紀念幣、金銀工藝品、奢侈品及各類日常消費。經(jīng)統(tǒng)計，被告人潘賢德炒股虧損約600萬元，炒黃金期貨虧損約40萬元，購買金銀紀念幣、金銀工藝品、奢侈品及各類日常消費約1460萬元。

為填平交通銀行海南省分行的財務(wù)虧空，潘賢德拆東墻補西墻，還通過先低價賤賣，然后再高價貴買反向操作等方式歸還侵占款項。

2017年12月18日、19日，潘賢德利用職務(wù)便利，虛構(gòu)5筆向工美公司、國金公司、金一公司采購的貴金屬產(chǎn)品交易訂單，指令交通銀行三亞分行付款購買價值221萬余元的貴金屬產(chǎn)品22件。在實際操作中，被告人潘賢德則向中鈔公司發(fā)出訂購70公斤沃德金條的訂單，收到沃德金條后再讓中鈔公司回購，并將回購款項轉(zhuǎn)入其控制的韋某名下銀行賬戶，用于在交通銀行海南省分行海口營業(yè)部高價貴買反向操作。

為掩蓋犯罪事實，潘賢德還向三亞分行寄送一批與虛構(gòu)訂單上類似的貴金屬產(chǎn)品，但與訂單描述貨不對版，且價值懸殊。經(jīng)鑒定，潘賢德實際侵占款項2099萬余元。案發(fā)后，潘賢德家屬向公安機關(guān)退贓現(xiàn)金95萬元，公安機關(guān)凍結(jié)了潘賢德的銀行賬戶。

涉職務(wù)侵占罪被判有期徒刑九年六個月

潘賢德的辯護人表示，本案屬共同犯罪，被告人在共同犯罪中屬從犯。關(guān)于交行三亞分行侵占事實是多名人員相互配合下共同完成，并非一人所為。在向供應(yīng)商付款環(huán)節(jié)，流程是通過貴金屬營運系統(tǒng)管理平臺向銀行發(fā)出付款申請，付款人員仍然按照審核簽字的與系統(tǒng)顯示不一致的《劃款通知單》要求付款給黃金珠寶公司和中鈔公司，這是嚴重違反會計制度的行為，存在故意配合的嫌疑。

辯護人還表示，在收貨入庫環(huán)節(jié)，潘賢德將實際成本總價值不足200萬元的其他產(chǎn)品充當成總價值約2211萬余元的產(chǎn)品寄給三亞分行，由三亞分行會計人員驗收入庫，會計人員明知被告人僅為省分行個人金融部市場推廣經(jīng)理，依然接收入庫，違反了交行相關(guān)收貨規(guī)定，收貨人員不是簡單的失職行為。

“同時，產(chǎn)品也存在多處問題如收藏證書顯示產(chǎn)品純度僅為18K或22K，根本不符合交行關(guān)于金制品含金量24K的要求。整個過程有高級別管理人員利用權(quán)限調(diào)價指派被告人低價賤賣；柜臺人員受領(lǐng)導(dǎo)指示幫助被告人順利提貨；領(lǐng)導(dǎo)在回購環(huán)節(jié)給予相應(yīng)的幫助；發(fā)票管理人員受領(lǐng)導(dǎo)指示提供開發(fā)票便利。綜上所述，每個環(huán)節(jié)都是有多人提供幫助，被告人僅是跑腿而已�！鞭q護人稱。

龍華區(qū)人民法院經(jīng)審理認為，潘賢德調(diào)換訂單、實物得逞與交通銀行海南省分行、三亞分行的管理漏洞有關(guān)，但并無證據(jù)證實有其他負有監(jiān)督、管理職責(zé)的人員共謀、協(xié)助、配合，因此不能認定為共同犯罪。

判決書還披露，潘賢德侵占的錢炒股虧損約600萬元、炒黃金期貨虧損約40萬元，購買金銀紀念幣、奢侈品及各類日常消費約1460萬元。另外法院還查明，他多次購買各類絲巾用于收藏，價款達200多萬元。

2019年12月，法院以職務(wù)侵占罪判處潘賢德有期徒刑九年六個月。------南方都市報